Школа понятных инвестиций
Собираем первый портфель

Собираем первый портфель

2 минуты
Собираем первый портфель

На прошлых уроках мы прошлись по основной теории, связанной с инвестированием. А на этом собрали для вас небольшую шпаргалку по сбору первого портфеля. В ней мы не даём конкретных советов, во что вложиться, — выбор только за вами. Вместо этого повторяем важные моменты и напоминаем об основных инструментах.

Вот несколько простых шагов к первым инвестициям.

Шаг 0. Определите размер вашего портфеля

Прежде чем купить первую ценную бумагу, определите, сколько денег вы готовы вложить, чтобы вам было комфортно. Очень важно инвестировать не на последние деньги — помните о подушке безопасности.

Необязательно вкладывать все деньги сразу. Есть смысл инвестировать регулярно небольшими суммами. Определите для себя удобную частоту пополнений, не забывайте о диверсификации и придерживайтесь своей стратегии. Если вы не готовы тратить на инвестиции много времени, выбирайте стратегию долгосрочного инвестирования, а не спекуляций. Чем вы более последовательны и вдумчивы в своих действиях, тем лучше.

Шаг 1. Обозначьте цель и горизонт

Цель инвестирования — это то, на что вы потратите деньги в итоге, а горизонт инвестирования — когда вы планируете свою цель исполнить. В зависимости от того, копите ли вы на пенсию через тридцать лет или на машину через три года, выбирайте подходящие вашим планам инструменты: по сроку, доходности и уровню риска.

Чем дольше срок вложения, тем более крупную долю в портфеле потенциально могут занимать рискованные инструменты. И наоборот.

Шаг 2. Проверьте вашу готовность к риску

В качестве перепроверки задайте себе три вопроса:

  • Насколько вероятно, что вам надо будет срочно вывести деньги с биржи?
  • Есть ли у вас подушка безопасности или стабильный доход помимо этого?
  • Готовы ли вы потерять деньги, которые вложили?

Если у вас нет подушки безопасности, вы совсем не готовы потерять вложенные деньги и вскоре они могут вам понадобиться, повремените с выходом на биржу. Начните с подготовки: проанализируйте ваше текущее финансовое состояние, активы и пассивы и начинайте откладывать подушку безопасности. О подготовительных этапах мы рассказываем в первых семи главах этого курса.

А если у вас есть подушка безопасности и вы готовы к риску, можете приступить к инвестициям.

Шаг 3. Пора выбирать бумаги в портфель

На что можно обратить внимание:

  • Низкорисковые ОФЗ и муниципальные облигации. Первые — самые надёжные, но не самые доходные, вторые — более доходные, но и риск дефолта по ним чуть выше.
  • Корпоративные облигации с высоким рейтингом. Выбирайте срок погашения, совпадающий с моментом, когда вам нужны деньги. Считайте будущую доходность в нашем калькуляторе, выбирайте выгодные вам варианты, но помните, что у корпоративных облигаций выше риск дефолта.
  • Фонды. Помните о принципе диверсификации и выбирайте фонды по перспективным индексам.
  • Акции. Если вы внимательно изучили информацию о компании и рассчитываете, что она будет активно развиваться, можете купить акции. Принцип тот же: не забывать о диверсификации и выбирать компании из разных стран, секторов экономики и в разной валюте.

Напоследок небольшая выжимка из всех наших прошлых уроков в виде шести принципов разумного инвестора. Повторяйте матчасть — и вперёд!

  • Никогда не инвестируйте последние деньги.
  • Не держите «яйца в одной корзине».
  • Будьте долгосрочным инвестором, но не спекулянтом.
  • Не инвестируйте в инструменты, сути которых вы не понимаете или понимаете плохо.
  • Изучайте и анализируйте то, во что вы инвестируете.
  • Инвестируйте с холодной головой и будьте готовы к убыточным сделкам.
Желаем вам принимать верные решения, интересного опыта и успехов!